Накопительная часть пенсии наследуется или нет

Сегодня вы получите полное освещение тематики: "Накопительная часть пенсии наследуется или нет" с выводами и комментариями специалистов. Актуализировать данные по вашему вопросу можно задав его дежурному консультанту.

Выплата пенсионных накоплений правопреемникам

Гражданин имеет право заранее определить правопреемников средств своих пенсионных накоплений и то, в каких долях будут распределяться между ними эти средства в случае его смерти. Для определения правопреемников необходимо подать заявление в ПФР (или в НПФ, если пенсионные накопления формируются в нем) и указать своих правопреемников и то, в каких долях будут распределяться между ними накопления.

Правопреемниками пенсионных накоплений могут быть лица, указанные в заявлении гражданина. В заявлении также можно определить, в каких долях будут распределяться между ними эти средства.

Если такого заявления нет, то правопреемниками считаются родственники:

  • в первую очередь дети, в том числе усыновленные, супруг и родители (усыновители);
  • во вторую очередь братья, сестры, дедушки и внуки.

Выплата средств пенсионных накоплений родственникам одной очереди осуществляется в равных долях. Правопреемники второй очереди имеют право на получение средств пенсионных накоплений, если отсутствуют родственники первой очереди.

Средства пенсионных накоплений могут быть выплачены правопреемникам, если смерть гражданина наступила:

  • ДО назначения ему выплаты за счет средств пенсионных накоплений или до перерасчета ее размера с учетом дополнительных пенсионных накоплений (за исключением средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование будущей пенсии);
  • ПОСЛЕ назначения ему срочной пенсионной выплаты. В этом случае правопреемники вправе получить невыплаченный остаток средств пенсионных накоплений (за исключением средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование будущей пенсии);
  • ПОСЛЕ того как была назначена, но еще не выплачена ему единовременная выплата средств пенсионных накоплений. Ее могут получить члены семьи умершего пенсионера (при условии совместного с ним проживания), а также его нетрудоспособные иждивенцы (независимо от того, проживали они совместно с умершим или нет) в течение 4 месяцев со дня смерти гражданина. Если указанные лица отсутствуют, сумма единовременной выплаты включается в состав наследства и наследуется на общих основаниях.

Если гражданину была установлена выплата накопительной пенсии (бессрочно), в случае его смерти средства пенсионных накоплений правопреемникам не выплачиваются.

Порядок выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам

Для получения средств пенсионных накоплений умершего гражданина правопреемникам необходимо не позднее 6 месяцев со дня его смерти лично, по почте или через представителя обратиться в ПФР или НПФ.

ВНИМАНИЕ! Если Вы пропустили указанный срок, его можно восстановить только в судебном порядке.

Необходимо предъявить документы, подтверждающие родственные отношения и документы личного хранения. Перечень необходимых документов определяют Правила выплаты средств пенсионных накоплений, утвержденные Постановлениями Правительства Российской Федерации от 30 июля 2014 года №710 и №711.

Выплата правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений осуществляется не позднее 20 числа месяца, следующего за месяцем принятия решения о выплате. Решение о выплате принимается в течение седьмого месяца со дня смерти гражданина. Копию решения о выплате (об отказе в выплате) ПФР направляет правопреемнику не позднее 5 рабочих дней после принятия решения.

Пенсионные накопления можно получить:

  • через почтовое отделение связи
  • путем перечисления средств на банковский счет/банковские счета правопреемников

О наследовании накопительной части пенсии

Подписка на новости

Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail.

11 декабря 2008 14:16

Пенсионные накопления не являются частной собственностью застрахованного лица. В то же время, в соответствии с Федеральным законом «О трудовых пенсиях в Российской Федерации», в случае его смерти до назначения накопительной части трудовой пенсии по старости, членам его семьи либо лицам, указанным им в соответствующем заявлении, предоставлена возможность их получения. Это принципиальная особенность российского пенсионного законодательства.

Накопительная часть пенсии с 01.01.2002 года по 01.01.2005 года формировалась для мужчин 1953-1966 годов рождения и для женщин 1957-1966 годов рождения; с 01.01.2002 года по настоящее время формируется для мужчин и женщин 1967 года рождения и моложе. В случае смерти лиц этой возрастной категории их правопреемники имеют право получить их пенсионные накопления. Причем выплачиваются не только страховые взносы на накопительную часть пенсии, но и полученный от их размещения инвестиционный доход.

Если застрахованное лицо на дату смерти формировало накопительную часть трудовой пенсии через Пенсионный фонд РФ, за выплатой следует обращаться в управление Пенсионного фонда РФ; если через негосударственный пенсионный фонд – в этот негосударственный пенсионный фонд.

Человек, в пользу которого формируется накопительная составляющая будущей пенсии, имеет право при жизни указать получателей его накоплений в заявлении об их распределении. Такое заявление подается застрахованным лицом в управление ПФР по месту его жительства.

При отсутствии заявления о распределении выплата производится правопреемникам по закону первой очереди, а при их отсутствии – правопреемникам по закону второй очереди. Правопреемниками первой очереди являются дети, в т.ч. усыновленные, супруг и родители (усыновители); правопреемниками второй очереди — братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки.

Выплата средств родственникам в пределах одной очереди осуществляется в равных долях. Родственники второй очереди имеют право на выплату пенсионных накоплений только при отсутствии родственников первой очереди.

Выплата правопреемникам производится за счет средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица, способом, указанном правопреемником в соответствующем заявлении. Обращение за выплатой осуществляется до истечения 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица путем подачи заявления по установленной форме в любой территориальный орган Отделения ПФР по Омской области. Срок для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений может быть восстановлен в судебном порядке по заявлению правопреемника, пропустившего такой срок. К заявлению прилагаются подлинники или засвидетельствованные в установленном порядке копии:

— документов, удостоверяющих личность, возраст, место жительства правопреемника;

— документов, удостоверяющих личность и полномочия законного представителя (опекуна, попечителя, усыновителя) правопреемника, — для законных представителей правопреемника;

— документов, подтверждающих родственные отношения с умершим застрахованным лицом;

— свидетельство о смерти застрахованного лица;

— страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования умершего;

В случае, если срок обращения выплатой восстановлен по суду, к заявлению о выплате должно быть приложено решение суда о восстановлении срока для обращения с заявлением.

По состоянию на 10.12.08 в ГУ-Отделение ПФР по Омской области поступило 942 заявления о выплате средств пенсионных накоплений, принято 680 решений о выплате средств пенсионных накоплений и произведены выплаты правопреемникам умерших застрахованных лиц на сумму 4,8 млн. руб.

Лариса Цветкова,

вед.спец.-эксперт отдела организации

и учета процесса инвестирования

Наследование накопительной части пенсии умершего

После гибели гражданина его наследники вправе получить недвижимое и движимое имущество, а также оформить наследование накопительной части пенсии умершего. Главное – знать все нюансы этой процедуры.

Наследование пенсионных накоплений

По нормам российского законодательства граждане вправе претендовать на получение трех видов пенсий:

  • личных накоплений человека, которые он положил на счет в Пенсионном Фонде;
  • накопленные финансы, которые лежат на счете пенсии трудового типа;
  • обязательные отчисления, которые гражданин не успел получить в связи с кончиной.
Читайте так же:  Уклонение от уплаты налоговых платежей

Пенсии формируются с учетом следующих типов показателей:

  1. Возраст гражданина.
  2. Стаж работы.
  3. Наличие инвалидности, группа.
  4. Выплаты социального характера.
  5. Наличие пенсии по потере кормильца.

Пенсионные выплаты прекращаются, если наступило одно из следующих обстоятельств:

  • смерть получателя пенсионных накоплений;
  • признание гражданина трудоспособным;
  • изменение типа пенсии.

В этом случае гражданин снова может приобрести статус не пенсионера.

Если гражданин перед смертью недополучил какую-то часть пенсии, это может сделать его наследник путем обращения к нотариусу. Процедура обращения регламентируется статьями Федерального закона № 173 о пенсиях трудового типа.

Согласно двадцать третьей статье Закона, финансовые средства пенсионного типа, насчитанные, но не выплаченные в нынешнем месяце, и начисленная пенсия, которую гражданин не успел получить в связи с кончиной, не являются частью наследственной массы, и могут быть получены только наследниками, входящими в первую очередь. При этом важно, чтобы заявитель своевременно подал соответствующее письменное требование нотариусу.

По нормам второго пункта девятой статьи ФЗ № 173, пенсионные накопления покойного могут перейти по наследству только лицам, относящимся к категории близких родственников, проживавшим с усопшим на момент смерти. Срок подачи заявления на получение пенсии в качестве наследства – после 6 месяцев после гибели завещателя.

При поступлении к нотариусу нескольких заявлений от потенциальных получателей социальных доходов пенсионера, раздел накоплений производится в общем порядке – поровну между всеми наследниками.

Претенденты на получение пенсии в наследство

По нормам второго пункта девятой статьи рассматриваемого Федерального закона получать пенсию покойного гражданина вправе следующие категории родственников:

  1. Дети несовершеннолетнего возраста, сестры, братья, внуки покойного.
  2. Близкие родственники-студенты очных отделений, младше двадцати трех лет.
  3. Нетрудоспособные родственники (близкие), не достигшие совершеннолетия, проживавшие с покойным и содержавшиеся за его счет (например, в связи с инвалидностью).
  4. Родственники-опекуны. Сюда можно отнести родственников, осуществлявших уход за несовершеннолетним ребенком покойного. Главное условие получения пенсии – нетрудоустроенность в связи с опекунством.
  5. Муж (жена), родители усопшего, достигшие возраста выхода на пенсию. Они получают право на выплаты, если являются нетрудоспособными или инвалидами.
  6. Бабушки или дедушки, отвечающие этим же критериям, если они обеспечивались за счет покойного.

Согласно нормам статьи 1183 Гражданского кодекса, права на получение пенсионных накоплений покойного пенсионера закреплены за близкими, проживавшими с ним, или лицами, находящимися на его иждивении, независимо от места жительства.

Если потенциальные получатели пенсии своевременно (в течение четырех месяцев) не заявили свои права на получение пенсионных накоплений, или не предоставили необходимые, эти денежные средства могут быть включены в наследственную массу, переходящую к наследникам по закону.

Накопление пенсионных денежных средств, передаваемых по наследству

В настоящее время счет пенсионного типа складывается их трех составляющих:

В наследственную массу может быть включена только накопительная часть пенсии. Рост пенсионных накоплений происходит путем внесения денежных средств с места трудоустройства части доходов работника на накопительный и страховой счета.

Средства, перечисляемые работодателем в виде накопительного элемента пенсии, могут находиться или в российском Пенсионном Фонде (ПФ РФ) или в Негосударственном (НПФ).

Если деньги находятся в Пенсионном Фонде в счете накопительного типа, они оформляются в качестве наследства при условии, что у заявителя была страховка, но он не успел получить деньги до своей гибели.

Варианты наследования пенсии накопительного типа

Существует два способа получить пенсионные накопления покойного:

  1. По завещанию (заявлению). Гражданин-пенсионер вправе самостоятельно определить путем составления заявления перечень людей, которые могут получить пенсионные накопления после его смерти.
  2. По закону. Близкие родственники из категории первоочередных наследников имеют право оформить на себя накопительные выплаты покойного пенсионера. При их отсутствии действует правило перехода к наследникам нижестоящей очереди.

Так как наследники могут не знать о том, что застрахованный гражданин предоставил им право переоформить на себя его накопительную пенсию, в обязанности Пенсионного Фонда входит немедленное уведомление наследника о причитающихся ему выплатах. Такое правило действует только при получении пенсии по заявлению.

Если такой документ отсутствует, наследник сам должен заявить о намерении получить пенсионные накопления усопшего путем обращения в отделение Пенсионного Фонда.

Перечисление денежных средств производится только со специального накопительного счета, открытого покойным пенсионером.

Сроки получения пенсии накопительного типа

Подать заявление на получение пенсии накопительного типа наследник должен в течение шести месяцев с момента гибели пенсионера. Документ подается в отделение Пенсионного Фонда, в котором хранятся накопления усопшего. Форма заявления типовая, представляется сотрудниками пенсионного Фонда.

При несвоевременной подаче заявления, предоставлении неполного пакета документов или неверных сведений, решать все возникшие разногласия с пенсионным Фондом гражданину придется в судебном порядке. При этом важно рассчитать соотношение расходов на судебные тяжбы и итоговых пенсионных накопительных выплат.

Оформление накопительной пенсии – процесс не сложный, особенно если покойный сам, путем подачи заявления в ПФ РФ, определил, кто из родственников получит деньги.

Пенсия в наследство. Как и кому ее можно оставить

Недавно депутаты от «Справедливой России» предлагали разрешить россиянам получать страховую пенсию своего умершего родственника. По мнению авторов проекта, «государство получает необоснованную выгоду в виде недополученных гражданами страховых пенсий в связи с наступлением смерти в раннем возрасте».

Но в итоге законопроект отклонили, сославшись на решение Конституционного суда о том, что право на пенсию «неразрывно связано с личностью конкретного гражданина», а значит, наследоваться не может.

Но немногие знают, что другую — накопительную — часть пенсии действительно можно получить в наследство или завещать по своему желанию. ТАСС объясняет, как это сделать.

В чем разница между страховой и накопительной пенсией?

В России действует распределительно-накопительная пенсионная система. То есть формально пенсия граждан делится на страховую и накопительную части.

Страховая пенсия формируется в баллах — пенсионных коэффициентах, а реальные деньги идут на выплаты нынешним пенсионерам. Такая схема называется системой солидарности поколений — предполагается, что вам в будущем страховую пенсию будут выплачивать из взносов ваших детей и внуков.

Количество баллов зависит от уплаченных взносов и трудового стажа, объясняют в Пенсионном фонде РФ (ПФР). Рассчитать примерный размер страховой пенсии можно в официальном калькуляторе.

Накопительная часть — это деньги, которые копятся на специальном лицевом счете или на отдельном счете в негосударственном пенсионном фонде (НПФ).

Пенсия формируется из страховых взносов — 22% от заработной платы сотрудника, которые работодатель из своих средств перечисляет в ПФР. До 2014 года эти 22% распределялись между страховой (16%) и накопительной пенсией (6%).

Но ведь накопительная пенсия заморожена?

Действительно, с 2014 года власти заморозили накопительную часть, и теперь все отчисления (22% от заработной платы) идут на формирование страховой пенсии. То есть количество начисленных баллов больше, чем при отчислении 16%, как было раньше. С конца 2018 года мораторий продлили до 2021 года и собираются продлить еще на год.

Так что сейчас у граждан остается та часть, которую они успели накопить до 2014 года. И она увеличивается за счет инвестиционного дохода — тех денег, что НПФ зарабатывает для вас, размещая ваши же накопления на рынке. Также накопления меняются и у тех, кто:

  • До конца 2014 года вступил в программу государственного софинансирования. Ее участники вносят деньги на накопительную пенсию, а государство эти взносы удваивает — но только в пределах от 2 до 12 тыс. в год.
  • Направляет материнский капитал на формирование накоплений. В этом случае женщина вправе в любой момент передумать и использовать эти деньги для других целей, предусмотренных законом.
  • Самостоятельно делает дополнительные взносы в НПФ.
Читайте так же:  Когда сдается декларация по земельному налогу

А эти накопления как-то индексируются?

Индексируется только страховая пенсия, а накопительная — финансируется. То есть управляющая компания или пенсионный фонд, который вы выбрали, инвестирует накопления, а полученный инвестиционный доход добавляет к ним.

Если вы ничего не делали или сознательно выбрали ПФР, то вашими деньгами управляет Внешэкономбанк.

Его доходность от размещения пенсионных накоплений снизилась в 2018 году — с 8,59% в 2017-м до 6,07%. Но НПФ, по данным СМИ, в третьем квартале 2018 года заработали для будущих пенсионеров еще меньше — в среднем 5,42%. При этом инфляция по итогам минувшего года составила 4,3%.

И что происходит с этими накоплениями после смерти?

В течение полугода после смерти гражданина правопреемники могут претендовать на получение его накопительной пенсии. Но есть нюансы:

  • если гражданин умер до назначения накопительной пенсии, то накопления выплачивают в полном объеме;
  • если он скончался после назначения ему срочной пенсионной выплаты, то наследники могут претендовать на ее остаток;
  • если он умер до того, как ему выплатили уже назначенную единовременную выплату. В этом случае получить ее могут члены семьи умершего, если они жили с ними вместе, а также нетрудоспособные иждивенцы в течение четырех месяцев со дня смерти. Если никого из этого списка не нашлось, то эти деньги наследуются на общих основаниях.

Граждане могут обратиться за назначением пенсии в любое время после возникновения права на нее, то есть когда они достигнут соответствующего возраста или стажа. После этого ПФР рассматривает заявление и принимает решение о начислении выплат.

Кто становится правопреемником?

Если вы сами заранее не определили, кому оставить накопления, то по закону правопреемниками считаются родственники:

  • в первую очередь — дети (в том числе усыновленные), супруг и родители (усыновители);
  • во вторую очередь — братья, сестры, дедушки и бабушки.

При этом вторая очередь имеет право на получение средств, только если нет никого из первой. А все деньги поровну делятся между родственниками одной очереди.


Ту часть накоплений, которая сформировалась за счет материнского капитала, наследуют супруг и дети.

По данным ПФР, в 2016 году накопления наследовали 135,4 тыс. раз, в 2017 году — 235,7 тыс. раз, в 2018 году — 218,2 тыс. раз.

А я могу решить сам, кому оставить накопления? Даже если это человек не из списка родственников?

Вы действительно можете заранее решить, кому достанутся ваши накопления и сколько именно.

Но стоит помнить, что накопительная пенсия не входит в состав наследства и вы не сможете указать ее в своем завещании, если решите такое составить, объяснила нотариус города Москвы Татьяна Ништ.

Для этого надо отдельно подать заявление либо в ПФР по месту регистрации или фактического проживания, либо в НПФ — в зависимости от того, кто распоряжается вашими накоплениями.

Что происходит с накоплениями, за которыми никто не обратился?

Их направляют в резерв по обязательному пенсионному страхованию, призванный гарантировать сохранность накоплений россиян. Из него также выплачиваются средства правопреемникам — «опоздунам».

Видео (кликните для воспроизведения).

Впрочем, правопреемники могут и спустя полгода через суд восстановить право на выплату и получить деньги. В абсолютном большинстве случаев так и происходит, отметили в ПФР.

Как узнать размер накопительной пенсии?

Чтобы узнать размер своей накопительной пенсии, закажите выписку из индивидуального лицевого счета:

  • на «Госуслугах»;
  • на сайте, в отделении ПФР или по почте;
  • через работодателя;
  • в МФЦ;
  • в банках, у которых есть договор с ПФР (Сбербанк, «Уралсиб», Газпромбанк, ВТБ 24);
  • в своем НПФ.

Получить сведения о накоплениях умершего родственника можно в пенсионном фонде, в котором хранятся его деньги. Сделать это могут только правопреемники.

Как наследуется накопительная часть пенсии умершего родственника?

Трудовая пенсия граждан России формируется из трех частей: базовой, страховой и накопительной. Родственники умершего пенсионера имеют право получить в наследование последнюю из перечисленных. Чтобы провести оформление, необходимо выполнить ряд требований.

Является ли накопительная часть пенсии умершего наследством?

Законодательством предусмотрено несколько типов пенсии: собственные сбережения, которые находились в Пенсионном фонде, деньги, выплачиваемые в период трудовых лет за стаж, и обязательные выплаты, которые не были компенсированы из-за преждевременной смерти.

Есть также и несколько способов, позволяющих пополнять пенсионные сбережения:

  • Путем базового счета. Имеет фиксированный размер, который предусмотрен по закону из федеральной казны;
  • Путем накопительного счета. Человек сам распоряжается инвестициями и вклад составляет 6% от заработной платы;
  • Путем страхового счета. В таком случае отсчитывается 8% от заработной платы и зависит сумма от размера дохода и трудового стажа.

Если умерший человек не успел получить деньги с накопительного счета, тогда родственники могут получить их, подготовив определенный пакет документов.

Важный момент, на котором стоит остановиться – насчитанные деньги, которые не были выданы в связи со смертью человека, не считаются имуществом, которое можно получить в наследство. Эти средства могут быть выплачены только лицам первой очереди, подавшим заявление.

Если произошла смерть человека, на счету которого находятся пенсионные накопления, тогда средства могут получить родственники, если кончина наступила:

  • До назначения выплаты или до перерасчета ее размера, учитывая дополнительные накопления;
  • После назначения срочной выплаты и тогда будет получен остаток средств от накоплений;
  • После назначения единовременной суммы, но она не была выдана умершему человеку при жизни.

Наследование пенсии умершего: кто может претендовать, и куда обращаться?

Существуют обязательные условия, без которых получить пенсию отца, мужа или других родственников не получится:

  • Умерший человек должен быть участником обязательного пенсионного страхования и на его лицевом счете должны находиться накопительные средства;
  • Наследодатель, имеющий право на включение накопленных денег в собственное пенсионное обеспечение, скончался до наступления пенсионного возраста;
  • Наследодатель достиг установленного возраста, но он не обращался за оформлением пенсии.

Законодательством был установлен определенный порядок и перечень людей, которые могут рассчитывать на получение выплат:

  • Несовершеннолетние дети, которые находятся в первой очереди;
  • Родственники, которые младше 23 лет и получают образование в заведениях начального, среднего и высшего уровня. Еще одно условие – они должны были находиться на иждивении пенсионера;
  • На части пенсии могут рассчитывать родственники, которые являются нетрудоспособными или несовершеннолетними. Они должны были проживать с умершим человеком и находиться на его полном обеспечении;
  • Получить деньги могут неработающие родственники-опекуны пенсионера, которые ухаживают за его малолетними детьми.
Читайте так же:  Определите элементы налога на имущество организаций

Законодательством предусмотрено, что выплата может быть произведена родственникам, которые совместно проживали с умершим гражданином. Отдельно стоит обратить внимание на направленный на будущую пенсию материнский капитал. Если произошла смерть матери, то средства, которые числятся в пенсионных накоплениях, вправе получить супруг или усыновитель ее ребенка. Если отца нет, тогда право на получение выплат имеют несовершеннолетние дети или же отпрыски, которым уже есть 18 лет, но они находятся на обучении на очной форме, до его окончания или достижения 23 лет.

Чтобы оформить наследование накопительной части пенсии умершего человека, необходимо обратиться в территориальный орган Пенсионного фонда, где нужно написать заявление о выплате средств, согласно установленной форме.

Производится это в течение шести месяцев со дня смерти наследодателя. Если срок был пропущен, тогда придется обращаться в суд. Если в нотариальный отдел поступает больше одного заявления от родственников умершего, тогда согласно закону вся выплата делится на равные доли.

Как наследуется накопительная часть пенсии умершего?

Получить наследуемые части можно двумя способами. В первом случае необходимо заявление, которое заполняется владельцем пенсии до смерти, где он указывает наследников, имеющих право на получение денег. Хранится заявление в ПФУ. Если наследники не знают о том, что они имеют право получить денежные средства, то тогда Пенсионный фонд обязан после смерти человека известить их о такой возможности.

Выплата накопительной пенсии может производиться еще по закону и в таком случае учитывается определенный порядок наследования.

Наследователи первой очереди имеют право на оформление денежных средств. Если людей несколько, то они получают равную долю.

С заявлением о выплате можно обратиться лично, но это требование не является обязательным. Его разрешается отправить по почте или же использовать представителя. В таком случае все документы и копии должны быть удостоверены нотариально. Заявление, которое является бланком установленного образца, сдается вместе с пакетом необходимых документов.

В нем может указываться любое физическое лицо и даже несколько человек с описанными долями. Правопреемником в таком случае может стать любой человек и необязательно это должен быть родственник. Порядок наследования пенсионных выплат отличается от обычного имущества, например, нельзя распоряжаться ими при помощи завещания, но при этом используется заявление.

На проверку документов ПФР уходит до пяти рабочих дней и есть несколько причин возможного отказа в наследовании: нехватка части документов, ошибки в оформлении и отсутствие оснований к выплате пенсий. Если решение было положительным, тогда заявление передается в отделение ПФР по месту жительства не позже последнего рабочего дня месяца, который идет после того, как истекло время для предъявления каких-либо претензий.

Сотрудники проводят работу в таком порядке:

  • Осуществляется проверка, является ли заявитель законным правопреемником. Для этого учитывается факт родства или законность заявления;
  • ПФР отказывает в получении пенсий, если обратившиеся люди не входят в круг правопреемников;
  • Выносится решение о необходимости выплат, что позволяет получить деньги умершего, находящиеся на личном пенсионном счете;
  • Специалисты вычисляют общую сумму накоплений и определяют ее по заявлению или же происходит пропорциональный расчет доли, которую можно будет получить каждому заявителю;
  • Производится выплата причитающих сумм, а также определяется величина части, невостребованной правопреемниками, и она перечисляется в ПФР. До 15 числа месяца после принятого решения должен быть произведен полный расчет.

Наследование накопительной части пенсии умершего: необходимые документы

Чтобы подать заявление в ПФР, необходимо собрать определенный пакет документов, который включает оригиналы и копии:

  • Паспорт заявителя, чтобы подтвердить личность. Если наследователь несовершеннолетний, тогда предоставляется свидетельство о рождении и документ, указывающий на место его проживания;
  • Документы, подтверждающие родственные связи и степень родства. Например, это может быть свидетельство об усыновлении, рождении, а в случае смерти супруга или супруги, то свидетельство о браке и т.д.;
  • Если сделкой занимается представитель, то необходимо предоставить бумаги, подтверждающие его полномочия;
  • Свидетельство о смерти человека, о наследовании накоплений которого ведется спор. При наличии следует предоставить и СНИЛС;
  • Решение НПФ об отказе произведения выплат, поскольку сумма уже была перечислена в резерв ПФР;
  • Реквизиты банковского счета, куда должны быть произведены выплаты;
  • Если было пропущено отведенное время, тогда необходимо предоставить решение о восстановлении пропущенного срока подачи заявки.

Теперь вы знаете, как проводится наследование накопительной пенсии и что необходимо делать, чтобы получить законные деньги. При наличии каких-либо сомнений и проблем, лучше всего обратиться к нотариусу, чтобы он сопровождал сделку. Если срок в шесть месяцев был пропущен, тогда без судового иска не обойтись.

Как получить пенсию по «наследству»

03 ноября 2010 16:28

(по материалам газеты «Известия Калмыкия» от 3 ноября 2010 года)

Не каждый из нас знает, что ежегодно Пенсионный фонд России закладывает в федеральный бюджет миллиарды рублей, чтобы выплатить эти средства наследникам, не доживших до пенсии россиян. Но на деле за деньгами своих умерших родственников обращаются отнюдь не все. Кто-то не знает, кто-то не верит, а кто-то попросту не хочет собирать необходимые документы. Говорят, канительно. В конечном же итоге деньги на счетах остаются лежать, что называется, мертвым грузом. И Калмыкия в этом списке – не исключение.

В нашем регионе только за последние два года умерли, не дожив до пенсии, 860 человек. А за их пенсионными накоплениями обратилось всего 308 правопреемников (всего лишь треть). В общей сложности им выплачено свыше 1, 6 млн. рублей. Хотя для тех, кто имел право наследовать эти пенсионные накопления, сумма к выплате составляла более 2,7 млн.рублей. За комментариями на эту тему мы обратились к специалисту-эксперту по инвестированию отдела организации персонифицированного учета Отделения ПФР по РК Нимгиру Карвенову.

— Нимгир Антонович, несведущему человеку крайне трудно понять, что означает «пенсионные накопления» и у кого они вообще имеются?

— Пенсионные накопления – это накопительная часть трудовой пенсии по старости. Сейчас она формируется у граждан 1967 года рождения и моложе, которые трудятся и за которых работодатель отчисляет страховые взносы. Кроме того, в 2002-2004 годах накопительная часть пенсии формировалась у мужчин 1953 года рождения и моложе, а также у женщин 1957 года рождения и моложе. Наконец, пенсионные накопления есть у индивидуальных предпринимателей, а также у граждан, участвующих в программе государственного софинансирования пенсии, именуемой в народе как «тысяча на тысячу».

Если эти люди по каким-то причинам не дожили до пенсии, то их пенсионные накопления подлежат выплате правопреемникам.

Ну, а если гражданин уже оформил пенсию и хотя бы один раз успел ее получить, то, увы, наследовать будет нечего. В этом случае пенсионные накопления умершего переходят в собственность государства и расходуются Пенсионным фондом на выплату пенсий.

— Пенсионные накопления — это много или мало?

— Из своей практики могу сказать, что по-разному. Вот в прошлом году жительница одного из районов, оставшаяся вдовой после смерти мужа и имеющая двоих детей на иждивении получила почти 35 тысяч рублей. Еще один житель другого района республики наследовал пенсионные накопления, если не ошибаюсь, в размере 13 рублей. Повторюсь, суммы бывают разные: от нескольких копеек до десятков тысяч рублей. По последним региональным данным, минимальная сумма к выплате составила 1 руб. 68 копеек, максимальная – 72 тысячи рублей. Все зависит от размера заработной платы умершего застрахованного лица и того, какую сумму на пенсионный счет успел перечислить работодатель. Либо сам гражданин — если при жизни он участвовал в программе софинансирования пенсии или отчислял добровольные взносы.

Читайте так же:  Когда пожарный уходит на пенсию

Давайте разберем типичную ситуацию. Предположим, гражданин А. на предприятии получает зарплату 10 тысяч рублей. Предприятие с этой суммы отчисляет в Пенсионный фонд 20%, из них 6 % идет на формирование накопительной части пенсии гражданина Н. И так – каждый месяц. В итоге за один только год на счету гражданина А. «набежит» около 7,5 тысяч рублей – сумма, согласитесь, немалая. А со следующего, 2011 года отчисления работодателей с зарплаты каждого конкретного работника еще более возрастут…

Хочу заметить, что в то же время рассчитывать на супер-«наследство» не стоит. Ведь накопительная пенсионная система действует в нашей стране всего лишь несколько лет, начиная с 2002 года, и суммы на индивидуальных лицевых счетах еще не успели вырасти.

Между тем и в наше нелегкое время эти установленные законом выплаты действительно могут стать дополнительной материальной поддержкой тем людям, которые потеряли своих близких.

— Скажите, а как можно узнать, есть ли у умершего родственника пенсионные накопления?

— Для начала нужно уточнить год его рождения и место работы после 1 января 2002 года. Если возраст умершего человека отвечает требованиям, о которых упоминалось выше, и если предприятие, где этот гражданин работал, добросовестно вносило за него платежи в ПФР, то правопреемники могут смело обращаться в территориальные органы Пенсионного фонда по месту жительства. Там подскажут – как правильно написать заявление о выплате средств пенсионных накоплений.

— Обратиться с таким заявлением может любой родственник?

— К сожалению, нет. Что касается правопреемников, то это могут быть вообще не родственники, а, скажем, друзья умершего. В этом случае, если гражданин «завещал» свои пенсионные накопления, что называется, «чужим людям», то при жизни он должен был подать соответствующее заявление в Пенсионный фонд. Чаще всего таких заявлений нет. Оно и понятно — молодые и трудоспособные граждане, как правило, не готовятся к внезапной смерти и не оставляют распоряжений на этот счет. Так что, в соответствии с законом, правопреемниками являются родственники первой очереди: супруги, дети (в том числе усыновленные), родители. При отсутствии таковых претендовать на «пенсионное наследство» могут родственники второй очереди: братья и сестры, бабушки и дедушки, внуки. Им следует обратиться в ПФР в течение 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица.

— А если родственники не успели и пропустили этот срок?

— Мы понимаем, что у людей случилось горе и зачастую им бывает не до «наследства». И все же если родственники умершего протянули с подачей заявления более полугода, то ничего страшного. Срок подачи заявления можно восстановить через суд. И, кстати, в республике такие случаи уже были. Только за 2010 год 21 житель РК в суде восстановили свои права на получение пенсионных накоплений умерших родственников.

— Какие документы нужно представить в ПФР?

— Обязательно – удостоверение личности (паспорт, военный билет), а также документы, подтверждающие родственные отношения с умершим гражданином (для детей – свидетельство о рождении, для супругов – свидетельство о браке). Затем – свидетельство о смерти и «зеленую карточку» (свидетельство обязательного пенсионного страхования) умершего, реквизиты банка, где у правопреемника открыт счет, номер счета, куда будут перечислены средства. Если что-то еще понадобится – подскажут наши специалисты.

Отделение ПФР по РК выплачивает средства пенсионных накоплений правопреемникам умерших застрахованных лиц с 2008 года. С этого момента ОПФР приняло более 500 заявлений от граждан, имеющих право на получение такой выплаты. По сравнению с предыдущим 2009 годом активность жителей Калмыкии, имеющих право на наследование пенсионных накоплений, растет. Для сравнения, если в прошлом году поступило 153 заявления за весь год, то уже за 9 месяцев этого года — 156. Тем не менее, количество правопреемников, обратившихся в Пенсионный фонд, составляет менее половины от числа граждан, имеющих право на наследование накопительной части трудовой пенсии.

В разрезе районов республики и в г.Элисте больше всего потенциальных «наследников» в г. Элисте (112 человек, общая сумма выплат составляет 616,3 тыс. рублей), в Городовиковском районе (36 человек, сумма выплат – 95,7 тыс. руб.), в Лаганском районе (25 человек, сумма выплат – 53,1 тыс.рублей), в Юстинском районе – (20 человек, сумма выплат — 96,0 тыс.рублей), в Яшкульском районе (22 человека, сумма выплат – 65,0 тыс рублей) и т.д. Всю необходимую информацию можно получить в УПФР по месту жительства.

Наследование накопительной части пенсии умершего

Большинство родственников знают о своих правах на наследство умершего близкого человека. А вот о том, как получить накопительную часть умершего родственника знают не многие.

Получить права на эти денежные выплаты довольно просто. При этом следует учитывать все нюансы, которые прописаны в российском законодательстве, чтобы избежать возможных ошибок и недоразумений.

Все правила выплаты накопительной пенсии изложены в Постановлении Правительства от 2014 года. В соответствии с данным документом, средства будут переданы законным родственникам, которые сообщат о себе или любому человеку, указанному в заявлении, составленном в пенсионном фонде при жизни гражданина.

На время смерти умерший не должен быть пенсионером, то есть получать трудовую пенсию. Это условие выполняется практически всегда, ведь возраст лиц, которые имеют накопительную часть, в 2020 году равен 50-51 году.

Как можно унаследовать такие выплаты

Наследование накопительной части пенсии умершего предусмотрено Федеральным законом «О трудовых пенсиях в Российской Федерации».

Процедура по установлению наследства пенсии умершего является открытой, но существуют некоторые особенности.

Наследники вправе претендовать:

  • На ежемесячные перечисления, которые не были получены.
  • На средства, которые есть на счету наследователя.
  • На личные отчисления пенсионера в Пенсионный Фонд РФ.
  • При этом стоит учитывать, что если человек, чья пенсия наследуется, хоть раз получал ее, то все права теряются, получить средства нельзя.

    Правопреемники могут получить средства пенсионного накопления умершего при таких условиях:

    1. Если смерть застрахованного лица наступила до назначения ему средств пенсионных накоплений по старости.
    2. Смерть наступила до назначения ему срочной пенсионной выплаты.
    3. Если смерть наступила в период после назначения срочной выплаты.

    Кто имеет право получить накопительную часть пенсии умершего родственника

    Получить пенсионные накопления умершего родственника могут правопреемники, которых можно разделить на лиц, имеющих на это право по закону, заявлению или договору:

  • К законным относятся родственники, независимо от х трудоспособности и возраста.
  • Родственники первой очереди — это супруги, дети, как родные, так и усыновленные, родители, в том числе и усыновители.
  • Второй очереди — бабушки, дедушки, внуки, сестры, братья.
  • Иждивенцы, которые находились на обеспечении умершего, гарантированно наследуют часть средств.
  • К правопреемникам по договору относятся лица, которых умерший указал в заключенном с фондам договоре о пенсионном страховании или составленном заявлении о распределении пенсионных средств. В случае, когда было несколько таких заявлений, принимается во внимание то, которое было написано позднее.
  • Читайте так же:  Социальная часть пенсии по старости

    Вышеперечисленные лица имеют право на получение всех учтенных пенсионных накопительных средств. Исключением являются только средства материнского капитала и прибыль, полученная от них в результате инвестирования.

    Не выплаченный умершему материнский капитал передается отцу или усыновителю ребенка, а также самому ребенку, несовершеннолетнему или совершеннолетнему в случае его обучения, но только до 23 лет.

    Таким образом, накопительные пенсионные средства изначально полагаются правопреемникам, которые были указаны в договоре с фондом. Если этого сделано не было, выплаты передаются наследникам первой очереди, при их отсутствии наследникам второй очереди.

    Наследуемые лица могут отказаться от получения накоплений. Для этого необходимо сделать следующее:

    • написать заявление;
    • приложить копии паспорта или другого документа, удостоверяющего личность.
    • страховой номер индивидуального лицевого счета.

    Порядок и срок обращения правопреемников

    Родственники имеют право подать заявление на наследование пенсионных накоплений умершего. Пенсионный фонд России или негосударственный пенсионный фонд проверяет подлинность документов и родственные отношения.

    В случае выявления ложной информации, фонд имеет право отказать в выплате. Кроме того, могут получить отказ наследники второй очереди в случае появления первоочередных. При этом не имеет значения, кто раньше подавал документы.

    Чтобы получить пенсионные накопления умершего, необходимо после шести месяцев со дня смерти гражданина подать заявление в ПФР или НПФ, в зависимости от того, с каким фондом умерший заключал договор.

    Решение о выплате принимается не позже семи месяцев с с даты смерти. Негосударственному пенсионному фонду дается три рабочих дня с момента принятия решения, чтобы поставить в известность заявителя и отправить ему копию решения о выплате или об отказе.

    Для получения выплаты или отказа от нее, правопреемники должны представить такие документы:

  • Заявление.
  • Паспорт или другой документ, удостоверяющий личность.
  • Свидетельство о смерти.
  • СНИЛС умершего.
  • Если документы подает законный представитель, он должен дополнительно представить свои документы нотариально заверенную доверенность.
  • Если срок для обращения был установлен в судебном порядке — решение суда о восстановлении срока для обращения.
  • Если дело касается материнского капитала, то в случае смерти матери отцу дополнительно нужно подготовить:

    • отцовство или усыновление;
    • свидетельство о рождении или усыновлении детей;
    • отсутствие фактов лишения родительских прав.

    В случае смерти отца или лишения его родительских прав необходимо подать свидетельство о его смерти или решение суда о лишении родительских прав. Если ребенок совершеннолетний, но учится на очной форме, то нужна подтверждающая справка из образовательного учреждения.

    В случае, когда был просрочен промежуток времени для подачи документов, требуется постановление суда о восстановлении срока приема документов.

    Процедура наследования накопительной части умершего

    После проверки поданных документов и в случае утвердительного заключения, пакет документации отправляется в территориальный орган по месту проживания погибшего.

    По истечению 30 дней с момента получения необходимых документов, территориальный орган реализует следующее:

  • Осуществляет проверку на соответствие заявителей кругу преемников, которые указаны в заявлении. Если заявление о перераспределении денежных средств отсутствует, то требуется подтверждение степени родства с умершим.
  • Устанавливает долевые части наследников.
  • Распределяет долевые части наследникам. В случае отказа одного из наследников от выплаты после смерти, его доля распределяется равномерно между остальными претендентами.
  • Определяет общую сумму пенсионных скоплений погибшего, которая подлежит делению. Данная сумма определяется исходя из пенсионных сбережений на личном счете умершего на дату утвердительного вердикта о выдаче данных сумм.
  • Осуществляет расчет денежных выплат преемникам в соответствии с их долевой частью.
  • Принимает вердикт о выдаче денежных выплат правополучателям.
  • Рассчитывает сумму денег, которая подлежит отправке в Фонд обязательного пенсионного страхования, при наличии причин.
  • Стоит учитывать, что территориальный орган может принять решение об отказе в уплате денежных сумм наследникам. Приемники получают выплаты пенсионных отчислений после смерти родственника, не позже 15 числа каждого месяца.

    Если на момент гибели начисление пенсионных скоплений страхового лица проводилось частным пенсионным фондом, правополучателям следует явиться в определенный НПФ.

    Как получить накопительную пенсию после смерти мужа

    Довольно актуальным является вопрос, можно ли получить накопительную часть пенсии за умершего мужа. На этот случай существуют соответствующие законодательные акты и правила выплаты такого социального обеспечения.

    В соответствии с законодательством, после смерти мужа, жена может получить его пенсию, как страховую, так и накопительную.

    Страховая часть может переводиться на имя жены. Если ее размер довольно большой, то жена может получать каждый месяц увеличенную пенсию. Накопительная часть просто выплачивается жене один раз.

    Законодательно получение накопительной пенсии мужа после его смерти будет всегда рассматриваться, как наследство. Такие денежные средства являются вкладом, а не фиксированной государственной помощью, на которую повлиять нельзя.

    Чтобы переоформить пенсию мужа, вдове следует подать заявление установленного образца в течение 6 месяцев со дня смерти мужа.

    Вместе с заявлением следует представить такие документы:

  • Гражданский паспорт правопреемника с постоянной пропиской, датой и местом рождения.
  • Документ, что подтверждает родственную связь с умершим страхователем — свидетельство о браке.
  • Документ, который подтверждает действительность смерти мужа — свидетельство о смерти.
  • Свидетельство об обязательном пенсионном страховании умершего мужа.
  • Реквизиты банковского счета или сберегательная книжка.
  • В случае, когда был пропущен срок подачи заявления на получение пенсии мужа, следует представить решение суда о том, что судом определено восстановление срока обращения.
  • Если нет возможности явиться лично, нужно оформить доверенность на своего представителя.
  • Для того, чтобы узнать накопительную часть пенсии умершего мужа, существует несколько способов

    1. На сайте Госуслуг — https://www.gosuslugi.ru/. При этом гражданин имеет право бесплатно получать информацию в электронном виде, заказывать выписки, справки и иную документацию. При введении данных паспорта и номера СНИЛС, можно узнать конкретную сумму накоплений от пенсионных отчислений. Для этого следует зайти в личный кабинет и, используя указанные данные, перейти в раздел накопительной части пенсии. Так появится возможность просмотреть всю историю пенсионных отчислений, составные части пенсии, увидеть накопительную часть.
    2. Зарегистрироваться на сайте Сбербанка РФ — https://www.sberbank.com/ru. Затем представить сведения о СНИЛС и паспортные данные. После этого следует написать заявление в банк, чтобы информация о пенсии была доступна в личном кабинете на сайте банка.

    Таким образом, в соответствии с законодательством РФ, родственники имеют право получить накопительную часть пенсии умершего.

    За выплатой правопреемники могут обращаться в течение 6 месяцев с момента смерти родственника, представив соответствующие документы.

    Видео (кликните для воспроизведения).

    В случае, когда этот срок был упущен по уважительным причинам, он может быть восстановлен судом по заявлению.

    Накопительная часть пенсии наследуется или нет
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here