Через сколько месяцев приходит возврат подоходного налога

Сегодня вы получите полное освещение тематики: "Через сколько месяцев приходит возврат подоходного налога" с выводами и комментариями специалистов. Актуализировать данные по вашему вопросу можно задав его дежурному консультанту.

Налоговая перечисляет вычет: сколько, в какой срок и куда?

Налогоплательщики имеют право на получение налогового вычета при покупке квартиры, оплате процентов по ипотечному кредиту, оплате за обучение и лечение своего или близких родственников. При этом сумма к вычету различна:

  • при покупке квартиры максимально возможный вычет составляет 2 000 000 рублей;
  • при оплате процентов по ипотеке – 3 000 000 рублей;
  • при оплате лечения, не относящегося к категории дорогостоящего – 120 000 рублей;
  • при оплате лечения, приравненного к категории дорогостоящего сумма вычета не ограничена;
  • при оплате за собственное обучение – 120 000 рублей, за детей – 50 000 рублей.

При этом следует понимать, что сумма вычета показывает, насколько уменьшится налогооблагаемая база. То есть получаемое возмещение составит 13% от этой суммы. Кроме того, в текущем году налогоплательщик не может получить больше, чем он оплатил в предыдущем налогов в бюджет. В расчет берутся только те налоги, которые исчислены по ставке 13%.

Для получения налогового вычета потребуется заполнить декларацию 3 НДФЛ, написать соответствующее заявление и предоставить их с пакетом необходимых документов в налоговую службу. Сделать это следует до 1 апреля года, следующего за тем, в котором были произведены расходы. После этого начинает исчисляться срок, предоставляемый налоговой службе на проведение камеральной проверки. Он составляет 3 месяца.

Если по результатам проверки не будет выявлено никаких ошибок и нарушений, в течение 30 дней налогоплательщик получит возмещение. Однако если в предоставленных документах будут выявлены недочеты, налоговая направит заявителю письмо с требованием их устранить. После повторной подачи документов срок, отводимый на проверку, начинает исчисляться заново.

Зачастую гораздо проще и быстрее обратиться за вычетом к работодателю. Тем более что в этом случае не потребуется ждать окончания отчетного года. Однако работодателю потребуется предъявить уведомление о праве на получение вычета. За ним следует обращаться в налоговую с пакетом документов. Срок на их рассмотрение составляет один месяц. После его истечения налогоплательщику оформляют соответствующее уведомление. С момента, когда работодатель примет от работника заявление на получение вычета, он прекращает отчислять с его заработной платы НДФЛ до момента, пока сумма неудержанного налога не сравняется с суммой полагающегося возмещения.

Порядок перечисления возмещения определяется способом, которым налогоплательщик решил его получать:

  • при возмещении через налоговую после проведения проверки документов денежные средства перечисляются по реквизитам, указанным налогоплательщиком в заявлении на получение вычета;
  • при оформлении возмещения через работодателя налогоплательщик на руки будет получать большую зарплату. Связано это с тем, что в этом случае с него не будет удерживаться подоходный налог.

Клиентам Сбербанка доступна функция оформления моментальных.

Подписание договора поручительства предполагает солидарную.

Довольно часто люди не понимают, в чем заключается разница между B2B и B2C продажами. В данной.

Банковский вклад открывается на одного или двух человек. В первом.

Микрофинансовые организации занимаются краткосрочным кредитованием населения, выдавая заемные.

Подключение приложения «Мобильный банк» позволяет использовать.

Согласно российскому законодательству, собственники.

Займ у друзей, родственников или коллег — наиболее.

С юридической точки зрения деятельность российских банков.

Если вы живете в большом городе, то вы наверняка уже встречались с немыми продажами. Вспомните.

Покупка квартиры в новостройке или на рынке вторичного жилья — длительный.

Согласно статье 39 ЖК (жилищный кодекс) Российской.

Срок возврата налогового вычета после подачи декларации 3-НДФЛ

Граждане РФ вправе вернуть средства, который потратили на уплату налогов, лечение, обучение или строительство жилой недвижимости. Чтобы частично возместить расходы, нужно заполнить соответствующие разделы в бланке 3-НДФЛ. Информация о том каковы сроки возврата налогового вычета после сдачи декларации представлена в этой статье.

Срок рассмотрения декларации 3-НДФЛ

Налоговый вычет — это сумма, убавляющая сумму прибыли, с которой исчисляется сбор. Возмещение части денег, затраченных на уплату сборов, взносов или на личные нужды, вправе вернуть только те граждане, которые получают прибыль, облагаемую 13%-ой ставкой сбора на доход физлиц.

После заполнения бумаг на возмещение денег, гражданин должен написать заявку с просьбой вычета той или иной суммы. Далее пакет направляется на рассмотрение налоговикам.

  • Срок возврата НДФЛ по декларации 3 НДФЛ составляет до 4 месяцев согласно абз. 3 п. 1 ст. 231 НК РФ ФЗ № 117 от 05.08.2000 (ред. 25.12.2018). На практике суммы возвращают раньше, если бланки заполнены верно.
  • Согласно ст. 176 НК РФ, срок рассмотрения 3 НДФЛ на возврат налога зависит от длительности проведения камеральной проверки, которая продолжается максимум до трех месяцев для граждан РФ и до полугода для иностранцев-налогоплательщиков (п. 2 ст. 88 НК РФ). Проверка заключается в подтверждении правильности финансовых подсчетов, а также достоверности информации, которую плательщик указал в бланке.
  • На практике мониторинг бумаг заканчивается через месяц, если в документации не было ошибок. Но если налоговиков что-то смутило, то проверку вправе продлить, а это значит, что и рассмотрение задержится и средства либо поступят позже, либо ФНС откажет в вычете.

Документы, необходимые для возврата налогового вычета

Чтобы вернуть часть средств, помимо бланка НДФЛ, нужно предоставить пакет документов:

  • заполненная 3-НДФЛ;
  • заявление на налоговый вычет;
  • паспорт;
  • документацию, соответствующую типу вычета;
  • справку 2-НДФЛ.

Заявка заполняется в свободной форме, но для двух типов социального вычета предложены бланки, унифицированные Письмом ФНС России № БС-4-11/500 от 1.01.2017.

Также ФНС разрешает предоставить копии указанных бумаг. Для каждого типа возмещения средств требуется определенный список документов. Например, чеки, контракты и т.д. Срок возврата налогового вычета после подачи декларации одинаков для любого вида возмещения.

Сроки перечисления денег на расчетный счет

  • Согласно п. 8 ст. 78 НК РФ ФЗ № 146 от 31.07.1998 (ред. 27.12.2018), непосредственный вердикт о возмещении части средств выносится в течение 10 дней после камеральной проверки и подписания соответствующих бумаг. Положительное решение предоставляется на унифицированном бланке КНД 1165166.
  • А срок выплаты налогового вычета после подачи декларации, согласно п. 6 ст. 78 НК РФ, составляет один месяц. Но только после камеральной проверки с положительным вердиктом.
  • О положительном или отрицательном решении сотрудники ФНС обязаны предупредить гражданина в течение пяти дней со дня вынесения вердикта (п. 9 ст. 78 НК РФ).

Если у гражданина есть штрафы или недоимки по другим сборам, то эта сумма либо уходит в зачет, либо физлицу нужно сначала погасить долги. И на возмещение средств придется снова писать заявку и заполнять корректировочный формуляр 3-НДФЛ.

Согласно п. 6.1 ст. 78 НК РФ, налоговики вправе отказать в социальном вычете, если местное отделение ПФ РФ уведомило ФНС о том, что плательщик сбора учет эти средства на индивидуальном пенсионном счете в системе ОПС.

Читайте так же:  Сколько работают учителя до пенсии

Также в п. 7 ст. 78 НК РФ разрешено подать заявку на возврат денег спустя три года после уплаты тех средств, часть которых желает вернуть гражданин.

Задержка выплаты налогового вычета

После вынесения вердикта о том, что гражданин получит запрашиваемые средства, налоговики направляют поручение с соответствующим содержанием в Федеральное казначейство, откуда и поступят средства в течение пяти дней после получения поручения (абз. 2 п. 8 ст. 176 НК РФ).

Если физическим лицом выполнены все условия, от налоговой не пришло уведомление о решении либо об ошибках, а срок поступления средств закончился, то есть прошло более 4 месяцев, то нужно действовать на законодательном уровне. Три вариант действий при нарушении сроков выплаты:

  1. Позвонить в местную ФНС, куда направлялся пакет документации. Звонить нужно в отдел урегулирования задолженностей. Сотруднику нужно сообщить о том, что платеж просрочен.
  2. Написать заявление в ИФНС. Если после звонка средства в течение семи дней не пришли, стоит написать заявку следующего вида.

Если сотрудники инспекции не уведомили о решении, то это обязательно указывают в заявке. Физлицо вправе направить требование через личный кабинет на сайте ФНС, отправить почтой РФ либо самостоятельно. Практика показывает, что личное посещение лучше воздействует. Важно: при личном обращении нужно обязательно поставить пометку из канцелярии на заявке.

  1. Написать жалобу на инспекцию. Жалобу пишут в свободной форме и подают: через сайт, по почте РФ или лично.

За нарушение сроков перечисления суммы ФНС несет ответственность. Так, согласно п. 10 ст. 176 НК РФ, при задержке уплаты возмещенных денег начисляются проценты по тарифу рефинансирования от Центробанка. После манипуляций ИФНС подсчитывает штраф и направляет соответствующее поручение в Федеральное казначейство.

Затем средства поступят и налоговики перечислят деньги, затребованные к возврату, суммируемые с исчисленными пенями.

Штраф для ИФНС подсчитывается по формуле, регулируемой п. 10 ст. 78 НК РФ, то есть исходя из тарифы рефинансирования на день выплаты.

  • Пв — размер процентов, которые налоговики перечислят из-за задержки выплаты;
  • Рв — сумма, затребованная к возмещению;
  • Рст — тариф рефинансирования на момент выплаты по документации;
  • Гк — количество дней в календарном году;
  • Дп — срок переплаты в календарных днях.

Сотрудники ФНС самостоятельно подсчитают штрафной платеж, но для перестраховки можно подсчитать размер дома.

Задержка выплат налогового вычета — неприятная и невыгодная ситуация для налоговиков. Поэтому это случается редко. Если после всех манипуляций на счет поступила только сумма, затребованная к возврату, то нужно напомнить и о процентах, так как сотрудникам инспекции невыгодно доначислять деньги гражданам.

Как узнать, когда перечислят налоговый вычет за квартиру?

Как узнать, когда придет налоговый вычет за квартиру (онлайн)?

Налоговый кодекс дает налоговой инспекции 3 месяца на камеральную проверку декларации 3-НДФЛ с момента ее сдачи налогоплательщиком в ИФНС. За этот период инспектор проверит правильность заполнения декларации и предоставленных документов, а также наличие права на получение налоговых вычетов.

Когда налоговая декларация пройдет проверку, в течение месяца сумма излишне уплаченного налога перечисляется на счет налогоплательщика, указанный им в заявлении.

Налогоплательщик может проверить онлайн статус камеральной проверки на сайте налоговой службы в личном кабинете, перейдя на вкладку Налог на доходы ФЛ / 3-НДФЛ.

На этой же странице чуть ниже можно увидеть информацию и по возврату суммы налога на счет налогоплательщика.

Логин и временный пароль к личному кабинету можно получить практически в любой налоговой инспекции, при чем не обязательно по месту прописки.

Сколько времени ждать налоговый вычет

После подачи декларации 3-НДФЛ на налоговый вычет в ИФНС большинство граждан задается вопросом: «Когда же я получу причитающиеся мне выплаты?». Многие считают, что в этом вопросе все зависит только от воли случая и собственного везения. На самом же деле существуют установленные сроки, в течение которых сотрудники налоговой инспекции должны рассмотреть вашу декларацию 3-НДФЛ, вынести решение о выплате денег и, в случае положительного решения, перевести денежные средства по указанным вами ранее реквизитам.

Сроки выплаты налогового вычета после сдачи 3 НДФЛ.

После сдачи декларации, и всех сопутствующих документов в налоговый орган, он осуществляет камеральную проверку, которая включает в себя непосредственную проверку самой декларации, а также всех предоставленных документов на их подлинность, путем запроса информации в соответствующие инстанции, выдавшие эти документы. По завершении камеральной проверки ИФНС выносит решение о предоставлении, либо непредоставлении налогового вычета.

Решение о предоставлении налогового вычета должно быть вынесено в течение 3 месяцев со дня подачи декларации, согласно ст.88 НК РФ.

Не лишним будет отметить, что при наличии у вас личного кабинета налогоплательщика вы можете следить за ходом проверки вашей декларации в разделе «Документы налогоплательщика > электронный документооборот». После вынесения Налоговой службой положительного решения о выплате полагающихся вам вычетов, вам должны перечислить денежные средства, на указанный в заявлении расчетный счет.

В соответствии со ст. 78 налогового кодекса РФ перевод денежных средств может затянуться на один месяц.

Итого, при самом неудачном стечении обстоятельств ждать налоговый вычет придется не более 4-х месяцев. Если срок выплат затянулся на более длительное время, вы можете обратиться в свою налоговую инспекцию для выяснения причин.

Возврат налога при покупке квартиры: сроки возврата и пошаговая инструкция по получению вычета

Согласно букве отечественного закона, при покупке квартиры граждане имеют право на получение государственной компенсации в виде возврата части ранее уплаченного в казну страны налога на доход физического лица. Это явление получило название «имущественный вычет». В данной статье рассмотрим, как оформить возврат налога при покупке квартиры и сроки возврата.

Возврат налога при покупке квартиры: сроки возврата

Как происходит перечисление НДФЛ в казну страны

Обязанность уплачивать средства с получаемых доходов официально возложена на каждого гражданина Российской Федерации. В основном под доходами подразумевается заработная плата человека, получаемая им по месту трудоустройства, однако, в их перечень входят и другие поступления денежных средств, например:

  • отпускные;
  • премиальные;
  • оплата работы, выполненной по совместительству в других организациях;
  • дивиденды и другие средства, поступающие из различных источников.

Гражданин самостоятельно не обязан проводить процедуру исчисления и отправки в бюджет налогового сбора, за него это сделает компания-работодатель, официально имеющая статус налогового агента.

Для тех сотрудников, которые получают «белую» зарплату, и предусмотрена возможность по получению имущественного вычета при приобретении городского жилья.

Инструкция по получению вычета на квартиру

В этом разделе представлена инструкция по получению желанного возврата средств от государства. Рассмотрим ее подробно.

Получите вычет, воспользовавшись нашей инструкцией

Шаг №1 – приобретение жилья

Разумеется, как можно получить вычет на квартиру, если искомый недвижимый объект не был приобретен. Прежде всего, необходимо подобрать вариант недвижимости, подходящий вам по стоимости, удаленности от работы и прочим параметрам, которые для каждого гражданина остаются индивидуальными.

Обратите внимание на важнейший нюанс! Мало просто приобрести квартиру, необходимо оформить ее в собственность. Тут также прячется немало подводных камней. Так, вы можете купить квартиру, но записать ее на имя другого собственника. В этой ситуации вычет вам не положен. То же касается и обратной ситуации, когда собственником являетесь вы, но оплачивал сделку другой человек. Если вы являетесь одним из собственников, то получите право на получение вычета, как и люди, владеющие жильем одновременно с вами.

Шаг №2 – подтверждение оплаты

Подтверждение оплаты фактически подразумевает собой получение документа, договора, акта передачи, свидетельства об участии в долевом строительстве и прочие бумаги, внутри которых указано: вы внесли деньги за объект, значит, получаете автоматически право на возврат уплаченной вами части налоговых отчислений.

Читайте так же:  Куда подавать заявление о снижении алиментов

Шаг №3 – подготовка декларационного бланка

Декларационный бланк, соответствующий ситуации, обсуждаемой в представленном материале, имеет маркировку 3-НДФЛ. Заполнять его можно, как вручную, так и с помощью специализированных программ. Внутрь представленного бланка необходимо вписать различные данные, касающиеся купленного жилья, понесенных затрат и прочие сведения, необходимые для получения вычета. Как правильного его заполнить, узнаете из нашей статьи.

Шаг №4 – подготовка оставшихся документов и предоставление их в налоговую службу для получения средств

Представляем список важных документов, которые необходимо предоставить в налоговую инспекцию, чтобы запустить процесс возврата налоговых отчислений:

  • справку с места работы, декларирующую полученные работником доходы и выплаченные в казну налоговые сборы, под маркировкой 2-НДФЛ, оформлением которой занимается бухгалтерский отдел организации-работодателя при поступлении от сотрудника соответствующего запроса;
  • договор или другую бумагу, являющуюся официальным подтверждением заключенной сделки и выплаты средств, в результате которой квартира перешла в собственность подающего документы человека;
  • выписку из Единого государственного реестра недвижимости страны, возможную к получению лишь после официальной процедуры регистрации права собственника на владение искомым недвижимым объектом;
  • платежные документы, подтверждающие совершенные отделочные работы и затраты на покупку материалов ушедших на приведение квартиры в состояние, пригодное для проживания;
  • заявление, написанное плательщиком, приобретшим жилье, на имя руководителя конкретного отделения налоговой службы, с требованием предоставить вычет

Важные моменты

  1. Максимальная величина затрат, часть которых можно компенсировать, законом определяется как 2 миллиона российских рублей, если жилье было приобретено на собственные средства налогоплательщика, и плюс 3 миллиона, если куплено с использованием целевого займа, взятого у кредитных организаций.
  2. Если при приобретении и отделки жилья вы потратили менее 2 миллионов рублей, оставшуюся сумму можно перенести на последующие покупки недвижимости. При наличии целевого займа и покрытии затрат по процентам на сумму менее 3 миллионов рублей, остаток сгорает и не переносится на другой объект.
  3. Возврату подлежат не 2 или 3 миллиона, а всего лишь 13% от названной суммы, то есть 260 и 390 тысяч рублей соответственно.
  4. Если по факту доход за конкретный период будет меньше величины ограничения по вычету, то его остаток может быть учтен на следующий год и будет предоставляться в еще одном декларационном бланке.

Обращаем ваше внимание еще раз! Вернуть можно не только часть стоимости квартиры, но и окупить затраты по отделке и закупке материалов. О том, как вернуть деньги за ремонт, прочтите в нашей статье.

Когда речи идет о получении целевого займа на покупку жилой недвижимости, человек получает средства не для компенсации затрат на ремонт или же само приобретение. Полагающиеся 3 миллиона пойдут на покрытие процентов, начисленных гражданину по кредиту. Примечательно, что раньше можно было погасить их полностью, так как ограничения по этой разновидности возврата не существовало, однако сегодня эту возможность упразднена.

Если величина процентов, начисленных в конкретный период налогообложения, превысит размер поступившего дохода, перенести остаток также можно на следующий год, задекларировав затраты повторно в новом декларационном бланке 3-НДФЛ. Производить переносы можно до тех пор, пока затраты, ушедшие на покрытие процентов, не будут возмещены. Однако превысить максимальный порог доступной суммы не представляется возможным, то есть более 390 тысяч вы не получите.

Заполнение граф декларации 3-НДФЛ

Приведем пример заполнения декларационного бланка нужной нам формы, применяя конкретные величины. Итак, представим, что вы приобрели квартиру в центральном районе города. Двухкомнатное жилье вместе с затратами на отделку обошлось вам в 2 миллиона 500 тысяч рублей.

Как правильно внести данные в декларационный бланк описываемой формы

В 2016 году на работе вы получили 480 тысяч, при этом имеете соответствующее подтверждение в виде справки по форме 2-НДФЛ. Величина налога, исчисленного в казну государства с дохода физического лица, согласно справке составила 62 тысячи 400 рублей.

Сразу призываем вас обратить внимание на то, что сумма уплаты за квартиру и расходы при покупке превысили максимально возможную к покрытию величину затрат, следовательно, речь пойдет о возвращении лишь 13% от 2 миллионов рублей, но никак не от двух с половиной. Впрочем, если вы женаты или замужем, ваша вторая половинка также имеет право на получение компенсации имущественного характера и сможет вернуть 13% от оставшейся части затрат.

Таблица 1. Пошаговая инструкция по заполнению бланка 3-НДФЛ

Первый раздел бланка Второй раздел бланка
Шаг 1. В строчку под номером 010 внесите кодировку «02», которая служит пояснением для работников налоговой службы, таким образом понимающих, что справка заполняется ради получения частичного возврата налога. Шаг 1. Строка под наименованием 010 представляет величину полученной за год оплаты труда и других официальных доходов, с которых начисляют налоговый сбор, в представленном примере она составляет 480 тысяч единиц российской валюты. Шаг 2. Строка под номером 040 служит для указания величины полагающегося к выплате налогового сбора, который в нашем случае отсутствует полностью, следовательно, в нее заносим значение «0». Шаг 2. Ячейки под номерами 040 и 030 заполняются аналогичным строчке 010 значением Шаг 3. Ячейка 050 служит для указания возможной к возврату суммы, в данном случае это величина уплаченных в казну страны в отчетном периоде налоговых сборов, то есть 62 тысячи 400 рублей. Шаг 3. Величину полагающегося плательщику возврата вписывают в строчку 080 и дублируют в графе 140.

Вот и все, эти основные моменты необходимо заполнить в справке, чтобы получить возврат полагающихся налогоплательщику средств.

В какие сроки производится возврат НДФЛ при покупке квартиры

Согласно букве закона, перечисление средств в пользу плательщика может производиться только тогда, когда документы тщательно проверены на соответствие нормам оформления и представленные в них данные совпадают с действительностью.

Налоговый вычет при покупке квартиры: в какие сроки производится

Согласно регламентирующим проведение подобных проверок документам, срок налоговой инспекции на них дается равный трехмесячному периоду с момента принятия бумаг в обработку. Затем, по наступлению их окончания стартует процесс принятия решения о возврате денежных средств , на это требуется еще около 10 рабочих дней. Кроме того, закон предусматривает дополнительный месяц на перевод средств подавшему заявление налогоплательщику.

Читайте так же:  Какая сумма сделки не облагается налогом

По окончанию указанного временного срока, плательщику поступают средства. При этом вам может повести и общий срок составит не около четырех месяцев, а значительно меньше, в зависимости от того, как быстро будут проходить конкретные этапы обработки документов.

Обратите внимание! Необходимо предоставить в налоговую службу соответствующее заявление на возврат, чтобы запустить процесс возвращения средств, в противном случае он застопориться надолго.

Видео — Налоговый вычет при покупке квартиры 2017

Подведем итоги

Получение возврата части затраченных при покупке квартиры средств возможно при обращении за имущественным вычетом в налоговую службу Российской Федерации. Для этого необходимо определить, к какому отделению вы относитесь согласно месту жительства, подготовить все нужные документы, особенно внимательно отнестись к заполнению декларационного бланка, а затем предоставить бумаги на проверку. При этом обязательно необходимо быть владельцем искомого жилья и оплатить хотя бы часть его стоимости.

Чтобы не допустить ошибок в процессе получения вычета, следуйте представленной в статье пошаговой инструкции, емко описывающей последовательность необходимых к совершению действий. В ней же представлен и полный список документов, которые необходимы к сбору.

Сроки получения возврата налоговых сборов весьма демократичны, и могут составлять до четырех месяцев. Этот срок вовсе не является единственно возможным, так как с каждым годом работа сотрудников налоговой инспекции становится более четкой и отработанной, следовательно временные затраты серьезно уменьшаются и налогоплательщики получают деньги быстрее.

Мы желаем вам удачи в заполнении документов и уверены, что у вас все получится!

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 110-68-15 (Москва) +7 (812) 317-72-80 (Санкт-Петербург)

Это быстро и бесплатно!

Понравилась статья?
Сохраните, чтобы не потерять!

Когда вернут налоговый вычет после подачи заявления?

Если исходить из положений статьи 78 НК, а конкретно шестого ее пункта, то вернуть сумму вычета обязаны в течение месяца с момента подачи заявления (поэтому подавать его лучше всего вместе с декларацией):

Но по факту налоговики не торопятся укладываться в этот срок, мотивируя тем, что камеральная проверка, на проведение которой отводится три месяца, еще не звершена, и они до окончания ее сроков, дескать, не уверены в наличии переплаты.

Так что, скорее всего ждать возврата придется три месяца (хорошо, хоть не три года, как в известной поговорке).

Если есть желание и излишнее количество нервных клеток, можете попытаться оспорить данные сроки, а также стрясти пени с ФНС, написав жалобу на имя руководителя инспекции, ссылаясь на всю ту же 78 статью.

За какой период можно вернуть налоговый вычет?

Российским гражданам, купившим жилую недвижимость, государство предоставило возможность возврата ранее выплаченных в бюджет денежных средств в качестве подоходного налога. Поэтому для покупателей жилья актуальным становится вопрос, за какой период можно получить налоговый вычет для реализации своего права.

Общие правила

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-50-97 (Санкт-Петербург)

Видео (кликните для воспроизведения).

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Каждый официально трудоустроенный работник получает лишь 87% общей суммы своего заработка.

Связано это с обязательной уплатой работодателями НДФЛ, составляющего 13% выплачиваемых персоналу денежных средств. Именно этот налог государство разрешает вернуть при покупке квартиры, возместив часть понесенных затрат.

Кто может оформить возврат?

Право на имущественный вычет есть у каждого гражданина, который самостоятельно уплачивает за себя подоходный налог или его налоговым агентом выступает работодатель.

Воспользоваться вычетом можно при соблюдении следующих условий:

  • наличие официальной работы и уплата со своих доходов налога;
  • приобретение или постройка жилья (комнаты, квартиры, частного дома, их долей).

Данным правом не обладают лица:

  • уже исчерпавшие вычет ранее;
  • не являющиеся налоговыми резидентами РФ;
  • купившие жилплощадь за счет средств иных лиц, к примеру, работодателя, государства;
  • которые приобрели жилье у близкого родственника.

Некоторые нюансы важно знать отдельным категориям покупателей квартир. К примеру, если покупка сделана родителями за несовершеннолетнего ребенка (жилище оформлено на самого сына или дочь), то они могут использовать вычет за малыша.

Нормативная база

Процедура предоставления налоговых вычетов по случаю приобретения жилплощади регламентирована статьей 220 российского Налогового Кодекса.

Переносу сроков получения вычета посвящены следующие правовые нормы:

  • пунктов 1 и 2 статьи 220 НК РФ;
  • определения КС РФ № 387-О от 2005 г.

Данные акты подтверждают отсутствие законодательных пределов в сроках пользования имущественными вычетами.

За какой период можно получить налоговый вычет?

Планируя возмещение затрат после покупки жилого имущества, в первую очередь, важно знать, за какой период можно вернуть налоговый вычет. Для использования своего права покупатель может охватить любой период, суммарно не превышающий трех лет.

К примеру, в 2020 году можно вернуть деньги с покупки квартиры даже в 2010 году. Однако, возврат будет начат лишь с 2015 года, т.е. за трехлетний период, предшествующий обращению (2015-2017 годы).

Аналогично обращаться сразу в 2020 году за возвратом НДФЛ после покупки жилья в 2020 году не обязательно. Сделать это можно позже в любое время, хоть в 2020 или 2025 году.

Положен ли налоговый вычет при военной ипотеке? Смотрите тут.

За квартиру

После покупки квартиры вычет предоставляется по различным видам расходов:

  • со стоимости недвижимого объекта;
  • по уплаченным ипотечным процентам;
  • с затрат на отделку/ремонт при их отсутствии в новостройке.

Когда и куда обращаться?

В статье 220 НК РФ установлено, что обращаться за имущественным вычетом в ИФНС можно не ранее, чем по окончании текущего налогового периода. Следовательно, по квартире, купленной в 2020 году начать возмещать затраты можно лишь с 2020 года.

При желании покупателю не обязательно дожидаться окончания года. Второй вариант предоставления вычета предполагает прекращение уплаты работодателем НДФЛ сразу после покупки работником жилья и обращения за возвратом.

Допускается следующее распределение имущественного вычета:

  • путем его переноса на последующие налоговые периоды (без каких-либо пределов);
  • посредством смещения налогового периода назад.

Последний способ предполагает возврат НДФЛ по случаю покупки жилья не больше, чем за трехлетний период, предшествующий году заявления о предоставлении вычета. Если за это время вся сумма не будет возвращена, остаток переносится на будущее или аннулируется в зависимости от ситуации.

В отношении будущих периодов ограничительные пределы обычно связаны с прекращением статуса плательщика подоходного налога. К примеру, покупатель жилплощади может выйти на пенсию или по иным причинам прекратить трудовую деятельность. Следовательно, пролонгация данного срока также не бесконечна.

Перечень документов

Чтобы вернуть деньги с покупки квартиры через налоговый орган, нужно подготовить следующий перечень документации:


  • Удостоверение личности заявителя (паспорт или иное).
  • Документальное свидетельствование совершенной покупки жилого объекта (свидетельство о собственности, выписка из реестра, расписка о передаче денег, банковское платежное поручение и пр.).
  • Справка об уплаченном в бюджет подоходном налоге за соответствующий год (оформляемая работодателем форма 2-НДФЛ).
  • Налоговая декларация, составляемая налогоплательщиком самостоятельно за определенный год на соответствующем бланке 3-НДФЛ.
  • Личное заявление о желании использовать вычет, оформляемое в свободной форме (по образцу).
Читайте так же:  Досрочное назначение пенсии родителям ребенка инвалида

Образец справки о доходах по форме 2-НДФЛ здесь,

образец заявления на получение налогового вычета здесь.

Сколько раз можно?

Количество раз обращения за вычетом зависит от года приобретения жилья. Если сделка совершена до 2014 года, то сделать это можно только один раз за всю жизнь вне зависимости от возвращаемой суммы.
К примеру, по купленной в 2012 году комнате за 230 000 рублей можно вернуть 29 900 рублей (13% от стоимости). А за квартиру приобретенную в этом же году за 1,5 миллионов рублей возврату подлежит сумма в 195 000 рублей.

При оформлении же квартиры с 1 января 2014 года применяются несколько иные правила, касающиеся максимального предела вычета. Если он не исчерпан с первой покупки, остаток можно получить при следующем приобретении жилья.

Например, с жилплощади, купленной в 2016 году возвращено 125 000 рублей. Данная сумма меньше установленного законом возможного лимита. Поэтому, купив в последующие годы недвижимость, можно в очередной раз обратиться за вычетом до полного исчерпания полагающейся суммы.

Максимально возможная сумма возврата по имущественному вычету составляет 260 000 рублей. За базу в расчетах берется 2 000 000 рублей. Так, с квартиры стоимостью 3, 4 или более рублей вернуть можно не более 260 000 рублей.

Если же за жилье уплачено меньше, максимальной базы, к примеру, 1,3 миллиона рублей, то сумма составляет 13% от понесенных затрат: 1 300 000 * 13% = 169 000 (рублей).

Основываясь на правиле полного исчерпания имущественного вычета, остаток можно перенести на будущее, вернув с покупки другого жилья еще 91 000 рублей (260 000 – 169 000).

Какой срок давности налогового вычета при покупке квартиры? Информация здесь.

Как оформить налоговый вычет через работодателя? Подробности в этой статье.

Сроки и варианты выплаты средств

Сроки возврата зависят от нескольких факторов:

  • Во-первых, от размера зарплаты. Чем он больше, тем быстрее удастся возместить расходы. За каждый год возвращается сумма в пределах уплаченного за этот же год НДФЛ, остальное переносится на будущие периоды.
  • Во-вторых, оформить вычет налогоплательщик вправе по собственному выбору — в ИФНС, на работе.

В первом случае подавать заявление разрешается не ранее года, следующего за годом, в котором приобретена жилплощадь. Деньги зачисляются на указанный заявителем счет сразу в сумме годовой (или трехгодовой) выплаты налога.

На всю процедуру уходит не больше 4-х месяцев, необходимых для проверки документов (3 месяца) и непосредственного перевода средств (1 месяц).

Второй вариант предусматривает прекращение вычитания из зарплаты НДФЛ сразу с момента обращения к работодателю. Окончания года ожидать в таком случае не требуется.

Вычет действует до аннулирования остатка или прекращения труда. При смене работы возврат восстанавливается со следующего налогового периода.

На видео о получении вычета

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область — +7 (499) 110-56-12
    • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 317-50-97
    • Регионы — 8 (800) 222-69-48

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Сколько ждать налоговый вычет после подачи документов?

С даты подачи документов на налоговый вычет месяц уходит на проверку верности предоставленных данных и ещё до трёх на перечисление денег на ваш расчётный счёт. Это не значит, вы в обязательном порядке прождёте 4 месяца, но максимальный срок таков.

В том случае, если вычет вы получаете через работодателя, месяц уходит у налоговой на проверку документации и предоставления вам справки на вычет, а после подачи документов в бухгалтерию или руководству со следующей зарплаты уже производится выплата вычета за прошлый год.

После подачи документов на налоговый вычет, сотрудники налоговой службы проводят проверку документации. На проверку отводится три месяца, через 90 дней она должна завершиться и по окончании этого срока налоговая должна принять решение либо о возврате вам налога, либо об отказе в этом. Таким образом, 3 месяца идет проверка, потом по ее итогам перечисляют деньги на р/с в течение месяца. Итого 4 месяца от заявления до денег, а по факту бывает как быстрей, так и медленней.

Вообще конечно деньги на счет поле налогового вычета должны поступить через 3 месяца после подачи заявления в налоговую службу, первый месяц налоговая служба должна проверить на подлинность все предоставленные вами документы, а уже потом произвести отчисления.

Я неоднократно подавал документы в налоговую для получения различных вычетов (обучение, приобретение жилья), и могу сказать, что если все документы поданы и при этом оформлены совершенно правильно — не позднее, чем через три месяца должны перечислить. Но если в ходе проверки бумаг найдут какие-то неточности и Вам придется их исправлять — конечно, дольше ждать придется денег.

Согласно закону, на проверку поданных заявителем документов (достоверность, полнота сведений, соответствие требованиям закона, принятие окончательного решения по возможности или невозможности предоставления выплат) налоговому органу отводится 3 месяца. Это так называемая камеральная проверка.

Затем вам должны прислать письмо, из которого вы узнаете о вердикте. Можно также узнать результаты, перейдя на сайт того налогового управления, в которое вы обращались (раздел «физические лица» — «Возврат налога на доходы физических лиц»).

Потом нужно будет предоставить налоговому органу реквизиты счета, на который вам впоследствии переведут деньги. Переведут, конечно, не сразу после проверки, придется ждать еще недели 3-4.

Каковы сроки возврата налогового вычета?

Возврат налогового вычета ― процедура довольно сложная. Однако благодаря ей граждане могут вернуть часть средств, которые были потрачены на получение услуг или покупку некоторых видов товаров. Одним из наиболее сложных моментов в получении таких компенсаций является установление точных сроков, через сколько перечисляют указанные выплаты.

Общие сведения

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-50-97 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

В случае, если гражданин официально трудоустроен и стабильно перечисляет в бюджет свой подоходный налог, то у него есть право на возврат доли потраченных средств. При этом, если речь идет о здравоохранении, то человек может вернуть часть средств, потраченных не только на свое лечение, но и на оздоровление родственников и детей младше 18 лет.

Читайте так же:  Сколько составляет накопительная часть пенсии умершего

Сумма налогового вычета может быть разной, однако его размер не может превышать 13% от общей стоимости услуги или товара, за который производится возврат.

При этом, вычет можно получить далеко не всегда. Для того чтобы гражданин смог вернуть часть потраченных средств, необходимо, чтобы приобретенные услуга или товар входили в установленный государством перечень.

Законодательство

В законодательстве прописаны все нюансы, которые могут возникнуть при получении подобных компенсаций. В том числе и сроки возврата налогового вычета.

Основным документом, регулирующим те или иные моменты выплаты компенсаций, является Налоговый кодекс РФ. В частности, важные сведения о сроках содержатся в пункте 6 статьи 78 и во 2 пункте статьи 88 НК РФ.

Порядок оформления

Для того чтобы оформить налоговый вычет, гражданину необходимо подать соответствующее заявление и определенный перечень документов. Все бумаги относятся в местное отделение ФНС.

В их перечень включены:

  • Оригинальная декларация, составленная по форме 3-НДФЛ.
  • Справка о доходах по форме 2-НДФЛ.
  • Копия паспорта.
  • Документ, подтверждающий оплату услуги или товара.
  • Заявление на получение вычета.
  • Иные документы, необходимые для установления дополнительных сведений.

Закон предусматривает определенный срок на рассмотрение бумаг, после чего должно быть вынесено решение. О результатах гражданин должен узнать из полученного уведомления.

В случае, если сотрудники ФНС дали добро на получение вычета, то человек сможет получить необходимые средства. Для этого оформляется денежный перевод на счет или карту гражданина. Их номера должны быть указаны в заявлении.

Образец заполнения декларации 3-НДФЛ здесь,

образец заявления на получение налогового вычета здесь.

Срок возврата налогового вычета

Сроки по получению налоговых вычетов не всегда зависят от того, за что именно человек намерен получить компенсацию. Их разница также может возникать в зависимости от способа и времени подачи. Так, помимо предоставления документов через ФНС, гражданин может подать заявление и по месту работы.

При покупке квартиры

Точных ограничений сроков, в которые человек может подать заявление на возврат средств за покупку квартиры, не устанавливается. Однако стоит помнить, что возмещение НДФЛ возможно только за 3 года, которые предшествовали моменту подачи бумаг.

Таким образом, к примеру, в 2020 году возможно вернуть часть средств, уплаченных в период с 2015 по 2020 года.

Как и в случае с покупкой квартиры, за платное обучение гражданин также может вернуть часть средств в виде 13% от общей суммы. При этом, установленные сроки также схожи.

Получение таких компенсаций может осуществляться как за обучение самого гражданина, так и за его детей, возрастом младше 18 лет.

За лечение

В случае, если гражданин собирается подавать заявление на получение компенсации за проведенное лечение, то ему следует дождаться, пока закончится год, в котором была осуществлена фактическая оплата оздоровительных процедур или медикаментов.

При этом, можно возвращать средства за три предыдущих года. В итоге, к стандартному времени проверки прибавляется срок, который гражданину необходимо выждать перед тем, как откроется возможность получения выплаты.

Какой срок перечисления налогового вычета после подачи заявления? Смотрите тут.

После подачи декларации

Установлен определенный срок возврата налогового вычета после подачи декларации в органы ФНС. Так, если обратиться к 6 пункту статьи 78 Налогового кодекса РФ, то можно узнать, что сумма может быть возвращена через месяц.

Однако такой расклад возможен только в том случае, если принимать вычет за переплату налоговых сумм. А без участия руководства налоговой инспекции это возможно только при проведении камеральной проверки, что увеличивает сроки получения компенсаций.

После камеральной проверки

Камеральная проверка проводится для того, чтобы установить факт излишней оплаты того или иного налога.

Данная процедура осуществляется в ИФНС и может длиться до 3 месяцев с момента, когда человек предоставил декларацию или расчет.

Способы выдачи средств

Существует несколько способов, которыми гражданин может получить одобренный налоговый вычет:

  1. Наиболее известной является возможность проведения процедуры через ИФНС. В данный орган подается заявление и документы, по которым проводится проверка. В случае, если с бумагами все в порядке, то на указанный гражданином счет производится выплата нужной суммы.
  2. Также получить деньги можно и через своего работодателя. При этом, сначала необходимо отнести соответствующее заявление в Налоговую инспекцию. Его рассмотрение будет произведено в течение месяца. После этого решение ИФНС относится к работодателю, который сможет освободить сотрудника от уплаты НДФЛ до момента, пока сумма налогового вычета не будет исчерпана. При этом, каждый год придется предоставлять новое уведомление.

Причины задержки

Часто встречаются ситуации, когда ФНС медлит с предоставлением решения о получении гражданином налоговых вычетов.

Это может быть связано с несколькими причинами, среди которых наиболее часто встречаются:

  • Заявитель не донес все необходимые документы. Часто забывают приложить заявление, в котором должны указываться банковские реквизиты.
  • Длительный срок камеральной проверки сведений, указанных в предоставленной декларации.
  • Сумма, которая должна быть предоставлена в качестве компенсации, перекрывает налоговую задолженность гражданина (при ее наличии). В таком случае выплата производится только после процедуры взаимовычета. Чтобы избежать ее проведения, требуется заранее подать соответствующее заявление.
  • Утеря заявления сотрудниками налоговой инспекции. Для того чтобы избежать такого стечения обстоятельств, следует заранее сделать копию заявления. Также поможет установление отметки налогового инспектора о приеме заявления с указанием точной даты.

Положен ли налоговый вычет при участии в долевом строительстве? Информация здесь.

Как получить налоговый вычет за оплату детского сада? Подробности в этой статье.

В случае, если налоговый вычет не предоставляется в установленные сроки, то гражданин имеет право на обращение в суд или вышестоящую инстанцию. Первый исход возможен только после того, как будет проведено обжалование через УФНС.

При этом, здесь также есть свои сроки подачи жалоб:

  • В УФНС в течение одного года с момента нарушения установленных сроков.
  • В суд ― 3 месяца с момента отрицательного решения органов УФНС.

К сожалению, пока нарушение сроков выплаты налогового вычета является довольно частой проблемой.

Чтобы избежать задержек, следует как можно внимательней заполнять все документы, а также лично подойти к налоговому инспектору после окончания камеральной проверки для уточнения сроков перевода средств.

На видео об оформлении возврата

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область — +7 (499) 110-56-12
    • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 317-50-97
    • Регионы — 8 (800) 222-69-48
Видео (кликните для воспроизведения).

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Через сколько месяцев приходит возврат подоходного налога
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here